Ao menos que você viva em outra realidade ou é iniciante e ingênuo, já deu para perceber que você ser um trader não é fácil. Já postei aqui uma série de posts (confira aqui) sobre alguns pontos fundamentais que justificam e o desafiam como trader. No post de hoje destaco os 5 pontos mais importantes que você precisa ter em mente antes de começar a fazer os seus trades.

​1. Conheça a si mesmo
Parece jargão de filosofia, mas não é. Defina sua tolerância ao risco com cuidado e compreenda as suas necessidades. Para lucrar de um modo consistente você deve antes de estudar o mercado, conhecer a si mesmo. O primeiro passo é ganhar auto-consciência da sua tolerância ao risco alocar o capital adequado. Não falo só de estudar o famoso gerenciamento de risco, mas falo de estudar cuidadosamente suas próprias metas financeiras e o que você realmente quer ganhar com trading.

2. Trace suas metas, mantenha o seu plano
Uma vez que você sabe o que quer, você deve definir sistematicamente um prazo e um plano de trabalho para a sua carreira como trader. O que é fracasso ou sucesso para você? Qual é o prazo que você aceitar ganhar e perder, talvez mais perder do que ganhar, enquanto entende que isso ´parte importante da sua aprendizagem? Quanto tempo você pode se dedicar à sua nova jornada? Você visa a independência financeira, ou simplesmente quer uma renda extra? Estas perguntas devem ser respondidas antes que você realmente a operar. Respondê-las faz parte de estabelecer o seu plano de trading, seus objetivos. Além disso, ter metas claras e realistas é o que ajudará a ter sucesso. Mas o que é uma boa taxa de retorno? Veja meu vídeo sobre esse tema aqui.

3. Foque em apenas um ativo. Não diversifique
Sim, pode parecer loucura e ir contra o senso comum. Mas a verdade é que o mercado é  profundo e complicado. É difícil dominar todos os diferentes tipos de eventos que acontecem neste mundo, por isso é uma ótima ideia restringir nossa visão ao ativo que entendemos e com o qual estamos familiarizados, lembrando sempre de aderir aos ativos mais líquidos e amplamente negociados, seja você iniciante ou avançado.

4. Não adicione uma posição perdedora. Não faça preço médio
Sério, não faça preço mérdio (sim, mérdio, porque honestamente fazer preço médio dá #@#@). Desculpe, mas precisei ser muito claro sobre isso. Nada pode ser dito sobre o futuro, logo você não sabe por quanto tempo uma ação irá subir ou cair. Se está no prejuízo, o menor de todos é o primeiro.

5. Tome notas. Estude seu sucesso e seu fracasso.
Já ouviu falar do diário de trading? Se sim, por que você ainda não fez um? Se não, saiba que o trader bem sucedido manterá um diário, um jornal de suas operações, onde ele examinará cuidadosamente seus erros e sucessos para descobrir o que funciona e o que não serve. Esta é uma das dicas de negociação mais importantes que você receberá de um bom mentor.

​Um abraço e até o próximo post!

Já disse aqui no site que não existe almoço grátis. Logo, também não existem atalhos para enriquecer. Mas um pensamento simples pode te levar longe na busca por qualidade de vida e conforto!

Eventos raros são por definição eventos que acontecem poucas vezes, com baixa frequência. Exemplos clássicos da literatura são fenômenos naturais expressivos como grandes tsunamis, terremotos e o impacto de um asteroides...Mas, sem dúvidas, o nosso evento raro preferido são as crises financeiras. Eventos raros exercem tanto fascínio não por serem raros mas por serem difíceis de prever, fazendo com quem o faça - por pura sorte ou não - seja o próximo grande guru por alguns meses...

Usei propositalmente o termo "sorte" pois segundo a hipótese dos mercados eficientes, qualquer crise financeira é praticamente impossível de ser prevista...logo, é praticamente impossível ganhar dinheiro tentando prever o que vai acontecer no mercado. Quando se acerta, nada mais é do que uma coincidência de fatos. Um ponto interessante aqui é que talvez jamais seja possível prever exatamente quando uma crise vai acontecer, mas é possível entender que uma crise é iminente com um certo grau de probabilidade - o que sempre nos traz um certo grau de incerteza também. O problema das pessoas está em ignorar o grau de incerteza e achar que apenas uma elevada probabilidade é uma "garantia" de ocorrência de um determinado evento. Você jogar uma moeda 100 vezes te dá uma elevada probabilidade de acontecer uma determinada quantidade de "caras" - próxima a 50% - mas nada impede você de ter 100 "coroas" na sequência. Ok, é raro, mas nada o impede de acontecer.

Vamos fazer um teste prático.

Uma simples simulação de 1000 vezes o lançamento de uma moeda, utilizando o Microsoft Excel (longe aqui de ter um debate se a função ALEATÓRIO é aleatória e sobre o que é aleatoriedade), nos mostra no gráfico a seguir uma ideia do que pode acontecer. Neste exemplo, em 1000 "lançamentos", ocorreram 2 vezes uma sequência de 15 caras (máximo valor obtido) e em 16 vezes tivemos uma sequência maior do que 10.
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O que concluímos disso, e o que isso tem a ver com investimentos ou trading?

O primeiro ponto é o fato mais ignorado pelos iniciantes: "ah esse papel já subiu demais, está subindo há 10 dias...vai cair". Como vimos acima no exemplo da moeda, se a moeda fosse um ativo e a "cara" fosse um dia de alta, vimos que o papel teria subido "15 períodos seguidos" por 2 vezes durante um intervalo de 1000 períodos (lançamentos). Fora as 16 vezes em que tivemos mais de 10 hipotéticos dias de alta.

Isto nos leva ao segundo ponto: é possível lucrar com isso? Sim, mas sem jamais negligenciar o fato de que podemos ter uma única vez em uma leva de mil, 15, 20, ou 30 altas seguidas. Mas seu risco x retorno, ou seja, o quanto vale a sua aposta fica mais interessante. É garantido? Jamais...principalmente se os eventos forem independentes, como o lançamento de uma moeda...mas nos mercados, onde provavelmente todos estarão "de olho" no mesmo evento e tentando antecipar o que vai acontecer, temos o efeito da profecia auto-realizável. Isto provaria mais uma vez a eficiência dos mercados e sua impossibilidade de previsão. Qualquer um pode tentar prever alguma coisa...mas levar este indivíduo a sério é outra conversa.

Por fim, o terceiro e último ponto é que crises são impossíveis de serem previstas, uma vez que são exemplos fora de qualquer amostra...jamais aconteceram, então seria impossível tentar prever o que jamais aconteceu...simplesmente seria impossível calcular a probabilidade. Voltando ao nosso exemplo dos 1000 lançamentos, como calcular a probabilidade de ocorrência de 17 "caras" seguidas se isto jamais aconteceu?

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Somos todos apostadores
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Um abraço e até o próximo post!
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Sim, apostamos o tempo todo. O mais interessante é que o senso comum nos diz, desde pequenos, que apostar é ruim e que quem aposta é uma pessoa com sérios problemas, ou mesmo louco. O que a maioria das pessoas não entendem é que todos nós estamos apostando, o tempo todo!​
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O seu bem mais precioso é o seu tempo. Quando você troca o seu tempo por dinheiro no seu trabalho, das 9h às 18h​, o retorno é o dinheiro e o que você aceita como risco, o que você aposta, é ficar aquele tempo todo tentando fazer aquilo valer a pena, tentando aumentar o quanto você ganha. Toda vez que uma escolha é feita existe uma razão, um motivo que nos leva à decisão, na espera de que o "algo desejado" aconteça. Pronto, isto já é uma aposta. Claro que não estamos aqui falando do sujeito que perde a casa e a família em uma partida de poker. Mas a diferença entre eu, você e ele está apenas no quanto e no porque estamos arriscando. 

Cada decisão tomada na vida é, sem dúvida alguma, uma aposta. Até mesmo investir. Sim, investir é apostar e não existe nenhuma diferença deste ato em relação a você ir jogar uma partida de 21 em Las Vegas.

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"Ah, mas eu invisto para o longo prazo", isto não é aposta

Lamento em te dizer (na verdade não lamento não): sim, é. O processo de decisão de "investir no longo prazo", de um modo simplificado para fins didáticos, é escolher uma empresa que, segundo alguns dos inúmeros critérios que existem, tem um potencial para crescer, ganhar valor no tempo. Como nenhuma pessoa sabe o que vai acontecer no futuro, o investidor de longo prazo então avalia a probabilidade do evento - geração de valor no longo prazo - acontecer, segundo informações existentes no presente. Ele pega o dinheiro disponivel agora, aloca em uma ação, esperando um retorno. A diferença disto para o 21 em Las Vegas estará apenas no intervalo de tempo, no montante de dinheiro aplicado e na probabilidade de acerto - e o quanto você estaria bêbado.

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​Estou aqui incentivando apostas?

Não. Existe a aposta patológica e existe a consciência de que todas as nossas  ações são nada mais do que apostas, mas talvez sem o nível patológico. Apostar é visto como uma atividade nociva em diversas sociedades porque, além de ser uma atividade não compreendida porque as pessoas não conhecem o básico de probabilidade (apesar de agirem intuitivamente), mas também porque temos os excessos destas pessoas alucinadas.  O que estou incentivando é que devemos sair da hipocrisia de achar que apostamos apenas na Mega Sena, no Poker ou no dominó. E que sim, investir é apostar. Todo investimento é uma aposta.

Ok, mas para que tudo isso?

Ao entender que tudo o que fazemos é, no final, uma aposta, criamos consciência de que irá existir também uma situação de risco e retorno. Aquela ação que pretendo tomar vale a pena? Quais são os riscos? Qual é o esforço que tenho que fazer para alcançar determinada coisa? E se der errado, quanto perco?

Podem parecer perguntas simples e triviais, mas você saberia responder todas elas para todas as decisões que você já tomou? E, nas decisões que nao deram certo, para quantas destas perguntas voce não tinha a resposta? A maioria, não é?

Já que estamos sempre apostando, coloque as chances ao seu favor. Você jamais apostaria num cavalo manco. Por quê fazer isso na sua vida?

Um abraço e até o próximo post!​

 ​​Sim, é possível.

Mas vai requerer estudo, concentração e disciplina, além de tempo. Passei vários anos aprendendo (e ainda aprendo todos os dias) antes de sair "apostando" por aí no mercado. A grande decepção de quem é iniciante é descobrir que não existe uma fórmula mágica para ficar rico, ainda mais rapidamente. Existe sim algumas dicas, um mínimo que precisa ser seguido, que é o que nós vamos falar no post de hoje. Se você está procurando uma fórmula mágica ou um atalho para ficar rico, este post será decepcionante.
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​Primeiro de tudo, estude, aprenda! Conheça o que significa cada termo, como as coisas se relacionam entre si. Para isso, existe o nosso canal no Youtube e um monte de outros bons conteúdos no Google. Quando sentir que está começando a entender, comece a praticar. Abrar uma conta demo e treine, muito. Quando sentir que está preparado, reinicie a conta demo e pratique novamente.

O segundo ponto é: conheça você mesmo. Saiba o porquê de você quer ser um trader, o que isso significa e o que você quer atingir com isso. Sua psicologia e sua disciplina são as chaves para melhorar sua performance como trader e sua vida financeira, não importe a técnica ou tipo de mercado que você use.

Terceiro ponto: fuja das promessas de sistemas ou indicadores que vão te fazer rico de um dia para o outro, ou algo que seja bom demais para ser verdade. Estou nesse mercado há quase 10 anos e ao mesmo tempo tenho um emprego fixo. Aprender a ser trader vai levar um tempo, assim como tudo na vida. Existem inúmeras estratégias para fazer dinheiro no mercado...mas para cada 1 existem outras 10 de se perder tudo o que você ganhou. Não existem indicadores mágicos, osciladores maravilhosos, trading systems para vender (quem venderia um trading system que te faz rico?). Para prosperar no longo prazo você precisa entender o coração do mercado: bancos, fundos de hedge, fundos de pensão, governos e bancos centrais. Entendido isso, siga o líder, opere com a tendência, opere o preço! Eles sabem como o mercado funciona. Eles são o mercado! Você tem US$100, eles tem US$ 1 trilhão!

Quarto ponto: foque! Escolha uma linha de raciocínio e siga-a. Não adianta tentar fazer múltiplas estratégias ao mesmo tempo. Você precisa entender como o mercado funciona, como as grandes instituições compram, vendem, quando fazer isso, o que é oferta e demanda, o que é spread e volatilidade. Lembre-se que estamos falando de dinheiro e que você está competindo com as mentes mais brilhantes do mundo. Você provavelmente também é, mas está ainda no começo e, como eu disse, não existem atalhos! Mas se você for focado, disciplinado e persistente, no final vale muito a pena.

Explico um pouco mais no vídeo abaixo!
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Um abraço e até o próximo post!
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